МВД России сможет в онлайн-режиме отслеживать мошеннические операции с денежными переводами.
Президент подписал закон, который обеспечивает информационное взаимодействие между МВД РФ и Банком РФ (Федеральный закон от 20.10.2022 г. № 408-ФЗ «О внесении изменений в статью 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» и статью 27 ФЗ «О национальной платежной системе»).
Обмен данными между министерством и регулятором станет автоматизированным.
Это позволит быстрее расследовать дела о мошенничестве при денежных переводах.
Новые правила вступят в силу через год, 21.10.2023 года.
Как поясняют в Банке России, сегодня при расследовании таких дел значительное время уходит на запросы данных и переписку между правоохранительными органами и банками. Благодаря новому закону МВД РФ сможет подключиться к автоматизированной системе ФинЦЕРТ Банка России, в которой содержится информация об операциях, проведенных без согласия клиентов. Правоохранителям будет видна, в том числе информация о получателе денег по сомнительной операции.
МВД России, в свою очередь, будет передавать в базу ФинЦЕРТ сведения о совершенных противоправных действиях. Затем эту информацию будут учитывать в своей работе банки, выстраивая бизнес-процессы для обеспечения безопасности переводов.
Все нюансы взаимодействия будут закреплены в двустороннем соглашении между МВД РФ и Банком РФ.
В частности, будут определены порядок информационного обмена, форма и перечень предоставляемых сторонами сведений.